Cuando se trata de un caso por la comisión de este delito, es crucial que la persona entienda que su libertad está en riesgo. Puesto que se encuentra bajo investigación o es acusado por defraudar a este seguro.
Si es usted acusado del delito de fraude al Seguro de Desempleo en Pasadena, CA, y desea contratar a un abogado que cuente con los conocimientos y la experiencia necesaria para llevar un caso como el suyo, puede comunicarse con nuestro escritorio jurídico Pasadena Criminal Attorney, puesto que contamos con los profesionales del derecho mejor preparados del Estado, quienes estarán dispuestos a brindarle la ayuda que usted requiere.
¿De qué manera es realizado un fraude contra el seguro de desempleo?
Los fraudes de esta clase son realizados cuando se proporciona información incompleta, falsa o engañosa con el propósito de conseguir algún beneficio por estar desempleado sin tener ningún derecho a estos, o ayudar a que otro sujeto obtenga estos beneficios.
Las formas en las cuales un individuo puede llevar a cabo uno fraude de esta clase son muy variadas, sin embargo, estas mayormente se dan cuando una persona que cuenta con un empleo de manera intencionada y consciente lleva a cabo declaraciones falsas o cambiar información con la intención de mantener o conseguir los pagos que son proporcionadas por este seguro, sin que tuviera derecho a estos.
Otra forma en la cual este delito puede ser cometido implica que uno de las personas que se ocupan de administrar un programa de beneficio, quienes se encargan de otorgar sumas de dinero según lo señalado por las leyes, otorgándoles o teniéndolos de forma indebida. Lo cual, puede ocurrir también, si los empleados mienten en cuanto a los motivos por los que uno de sus empleados fue retirado de su puesto, cambiando información importante, como el tiempo que la persona debía trabajar o el sueldo con el que contaba, ya que sin importar cual sea la información cambiada el empleador estaría incurriendo en un fraude.
¿Qué es el seguro de desempleo?
Este tipo de seguros, se denominan como seguros de desempleo, también conocidos con la denominación en inglés “Unemployment Insurance” y con sus siglas UI. Estos son un sistema de beneficios diseñado con el fin de ofrecer a las personas que no se encuentran en una buena situación económica por no lograr encontrar empleo o que no poseen trabajo por motivos que escapan de su control, ya sea debido a recolectores de trabajadores o por reestructuraciones corporativas, ciertos ingresos.
Las normas empleadas en California son las que se encargan de establecer cuando un individuo es considerado elegible para que goce de los beneficios de este tipo de seguro mientras no posea un empleo. Además, estas normas se encargan de señalar cada una de las sanciones que serán impuestas a las personas que se aprovechen del seguro o que lleven a cabo un empleo inadecuado del sistema, quienes por lo general deben lidiar con cargos por realizar un fraude contra el seguro.
En el Estado, el Departamento de Desarrollo de Empleo es el organismo encargado de administrar el sistema que proporciona los beneficios a las personas que no cuentan con un empleo, cuyo propósito principal es brindar una ayuda a las personas que se han sufrido un despido o que perdieron su empleo recientemente, hasta que la persona consiga un empleo nuevo. Las ayudas de este tipo se caracterizan por ser apoyos financieros que pueden ser por un monto mínimo de 40 dólares hasta un monto máximo de 450 dólares, los cuales son dados semanalmente, por un lapso de tiempo máxima de doce meses.
¿Qué sujetos pueden calificar para obtener los beneficios de esta clase de seguro?
En relación a este punto es importante que se tenga presente que, una persona puede conseguir legalmente los beneficios económicos que ofrece este seguro, cuando pierde su trabajo debido a motivos que no se encuentren en sus manos. No obstante, existen algunos casos en los cuales los empleados deciden abandonar el trabajo, en los cuales pueden someterse a consideraciones especiales por el EDD, solicitudes en las que se valora si hay posibilidades para calificar y que puedan recibir los beneficios que ofrece el sistema.
Por otra parte, una persona puede calificar y recibir los beneficios que ofrece este seguro, si cumple con las circunstancias, las cuales son:
- La persona activamente esté sin empleo.
- La persona acusada realizó la solicitud necesaria para aplicar para conseguir el beneficio después de haber transcurrido más de 18 años. Tiempo que será contado a partir del momento en que las labores propias del trabajo fueron cumplidas por última vez.
- La persona acusada, a pesar de que cuenta con la disposición y las condiciones para laborar, no logra obtener trabajo alguno.
- La persona acusada se mantiene en la búsqueda de trabajo de manera activa.
En cuanto a este punto, es obvio que uno de los requisitos principales es estar sin empleo, ya que esa es la razón por la que se creó el seguro en principio, cuyo fin es servir de ayuda ante la contingencia, sirviendo como un apoyo financiero para las personas que atraviesan una situación económica difícil por la falta de trabajo. Sin embargo, cuando ciertas personas con intenciones malas deciden hacer uso del beneficio que este programa ofrece falsificando solicitudes o incluso proporcionando información incompleta o tergiversada, estarían cometiendo un fraude contra este seguro, lo cual es un delito de acuerdo con las leyes del Estado.
¿Qué tipos de fraude contra este seguro se perpetran con frecuencia en California?
Las formas en que alguien puede cometer un delito conocido como fraude contra el sistema de seguros dependen en gran medida de la persona que llevó a cabo la conducta: Un sujeto puede ser tanto empleador como trabajador.
Este tipo de fraudes son cometidos por los empleados cuando concurre alguna de las siguientes circunstancias:
- Esfuerzos tergiversados en la búsqueda de empleo: Esto ocurre cuando un sujeto hace creer al EDD que ha estado haciendo esfuerzos para encontrar empleo, como por ejemplo enviando solicitudes de empleo, pero en realidad ni siquiera ha intentado hacerlo. Lo que se considera como fraude a este seguro.
- Recibir beneficios de dos o más estados simultáneamente: si un sujeto escribe cheques a través del programa de seguro de desempleo de California y al mismo tiempo a través de otro estado, está incurriendo en fraude contra el programa de seguro, lo cual es ilegal.
- Cobro del cheque emitido por el seguro de otra persona: Ocurre cuando un sujeto toma el dinero emitido por el seguro de otra persona sin su permiso o sin que ésta tenga conocimiento de ello. Lo que esto significa es que la persona que comete el delito probablemente accederá a beneficios sobre los que no tiene ningún derecho legal, lo cual es un fraude contra la compañía de seguros.
- No revelar que uno ya está empleado: Esto ocurre cuando un sujeto tiene conocimiento de los beneficios que brinda una póliza de seguro incluso si ya está empleado y no informa al EDD de este hecho. Situación comúnmente conocida como "doble inmersión ".
- No revelar fuentes de ingresos adicionales: esto ocurre cuando un trabajador no revela fuentes de ingresos adicionales, como beneficios de seguridad social, pagos de compensación laboral o pensiones, al Departamento de Determinación de Desplazamiento de Empleo (EDD), mientras también recibe pagos del seguro. Es por esto que, en cuanto al programa de seguros, se considera delito aceptar otra clase de ingresos sin revelarlo y obtener beneficios del UI de manera similar.
- Robo de identidad de otra persona o proporcionar información falsa: Si un sujeto utiliza el nombre "Falso" o cualquier otro dato con la intención de recibir beneficios de la compañía de seguros, está incurriendo en fraude.
Es necesario recalcar que un individuo puede ser víctima de esta clase de fraude cuando miente sobre los motivos por las que perdió su empleo, dando a entender que fue despedido por causas ajenas a sus deseos cuando en realidad fue despedido por mantener un desempeño laboral mediocre o renunciar. También constituye una especie de fraude contra el seguro afirmar que trabaja para un individuo inexistente y explica que la despidieron para recibir prestaciones cuando se quedó sin empleo.
En relación a la usurpación de identidad, por otra parte, una persona que utilice la información de identificación de otra persona para obtener los beneficios del seguro estaría, de manera similar, realizando un fraude en contra de la compañía de seguros.
Por otra parte, si concurre alguna de las siguientes circunstancias, el empleador estaría incurriendo en esta clase de fraude:
- Mantener las deducciones de los cheques de pago de sus empleados que están relacionadas con su seguro de desempleo: El patrón estaría cometiendo este delito si retuviera a propósito las deducciones del seguro de los empleados sin hacer las contribuciones necesarias al EDD.
- Sacar a relucir las razones por las que un trabajador ya se ha quedado corto en la prestación de sus servicios: Cuando se le pregunta sobre la razón por la cual un empleado ya no trabaja para él, el empleador está cometiendo este delito si afirma que el empleado renunció o fue despedido debido a un desempeño deficiente en su área de responsabilidad, mal comportamiento o incumplimiento de las políticas de la empresa ,o cualquier otra razón que tenga una conexión directa con la función que este sujeto estaba desempeñando. El trabajador tiene derecho a recibir las prestaciones que el sistema otorga a quienes se encuentran desempleados cuando la realidad es que perdieron su trabajo por circunstancias ajenas a su voluntad, como cuando hubo una reducción de personal o cuando hubo una reestructuración de la estructura organizativa de la empresa.
- Mencionar cualquier información relacionada con su empleo anterior, como salarios u horas de trabajo: Es vital señalar que un individuo puede cometer este delito mientras ayuda a otro individuo a recibir estos beneficios. Por lo que, el empleador está actuando ilegalmente si tergiversa las horas que fueron trabajadas, el salario o cualquier otra información vinculada con ex- empleado con la finalidad de recibir algún aumento en los beneficios estatales, los cuales se dan por razones de desempleo, o con el fin de ser elegible para recibir uno.
¿De qué manera inicia la investigación sobre la comisión de este crimen?
Inicialmente, el DDE está atento a cualquier sospecha vinculada con esta clase de fraude. Por ello es que son alertados cuando existen indicios de fraude en los programas, y para ello recopilan datos de su principal fuente: los canales abiertos de denuncia de fraude. En algunos casos, sin embargo, el departamento de igual forma logra obtener información de sus propios empleados, quienes toman medidas cuando se da un evento inusual.
Tan pronto como se recopila la información, el departamento establece los casos en los que se involucra el fraude a la unidad a especial encargada de la investigación. Los cargos se establecerán si la unidad determina que existen pruebas suficientes que prueben que se cometió el delito y que existen oportunidades para un resultado positivo. Pero si la evidencia es insuficiente, trabajarán muy duro para obtener más evidencias o abandonarán el caso.
¿Cuáles castigos son posibles por cometer este crimen?
Este delito generalmente se conoce como " wobbler “, ya que los castigos que se impondrán pueden variar según las circunstancias únicas del caso y si el acusado tiene antecedentes penales o no, aunque conlleva multas severas y un largo plazo dentro de alguna prisión.
Ahora bien, la razón por la que se toman en cuenta todas las circunstancias que rodean la conducta delictiva es que cada una de ellas es significativa en el momento en que la Fiscalía las examina para determinar si la conducta será perseguida como ilícito mayor o menor. Por lo que se impondrían las sanciones correspondientes dependiendo de cómo se maneje el ilícito y el tipo de defraudación que se haya cometido.
Es necesario aclarar que, en caso de ser capturado el infractor, éste podrá ser sancionado de acuerdo con alguna de las siguientes normas:
Artículo 550 del Código Penal de California
Esta norma define el fraude de seguros y se toma en cuenta 950 dólares para determinar si se trata de un delito mayor o menor. Si el monto total defraudado es de 950 dólares o menos, se considerará un ilícito menor y se aplicarán las siguientes sanciones:
- Prisión por máximo 6 meses.
- Pago de multa por un monto inferior a 1,000 dólares.
No obstante, si el monto total defraudado supera los 950 dólares, se considerará como un "wobbler" y podrá clasificarse como un ilícito menor o mayor.
Se impondrían las siguientes penas si el monto total excediere de 950 dólares y el delito fuere tipificado como menor:
- Un tiempo máximo de 10 meses de libertad condicional.
- Liquidación de multas de menos de 10,000 dólares.
Por último, se impondrán las siguientes sanciones si el monto total del ilícito cometido excede de 950 dólares y está tipificado como delito mayor:
- Por un máximo de 5 años en prisión
- Pago de multa que no exceda de 50.000 dólares o el doble de lo defraudado (la que sea mayor).
Artículo 2101 del Código de Seguro de Empleo
Esta norma específica que se deben realizar las siguientes acciones con la intención de obtener, disminuir, aumentar o eliminar el beneficio del seguro por parte del sujeto:
- Hacer declaraciones falsas.
- Utilizar una identificación falsa, un número de seguro social falso o cualquier otro documento falso.
- No proporciones ningún tipo de información que se vincule con lo que sabes.
Para engañar al sistema, deberán responder penalmente, y su actuación podrá ser calificada como delito mayor o menor según el criterio del fiscal. Las siguientes sanciones deben seguirse si el acusado es procesado por un delito menor:
- En un monto máximo de $20,000, multiplique.
- Un máximo de un año de prisión, que el delincuente debe cumplir en una cárcel del condado.
Sin embargo, si el juez considera su comportamiento como un delito más grave, podría enfrentar el siguiente castigo:
- Prisión por un máximo de $20,000.
- Encarcelamiento por un período de dieciséis meses, dos años o tres años en una prisión estatal.
¿Qué otras consecuencias podrían tener una pena de prisión por este ilícito?
Además de multas, así como el tiempo de la sentencia de cárcel, la persona condenada también puede experimentar otras consecuencias, tales como:
- Descalificación para acceder a una variedad de beneficios en el futuro: Dado que el individuo hizo un uso incorrecto del sistema de beneficios, probablemente no se le considerara para recibir otra clase de beneficio en el futuro.
- Pérdida de la cédula profesional: Si es declarado culpable de este delito, el infractor corre el riesgo de perder su cédula profesional ya sea de manera temporal o permanente. Esto ocurre con frecuencia en ocupaciones relacionadas con la medicina, el derecho o la educación.
Adicionalmente, la persona estará obligada a restituir los beneficios obtenidos por fraude más el 30% adicional como parte de la multa, y si no tiene los fondos para restituir el monto total, el Estado podría tomar el dinero de su salario.
¿Qué estrategias de defensa son utilizadas para refutar una acusación de este delito?
Las estrategias de defensa que suelen ser utilizadas para desvirtuar las acusaciones de este delito son numerosos. Sin embargo, el abogado de defensa deberá decidir cuál es el mejor curso de acción teniendo en cuenta las circunstancias únicas del caso.
Por lo que, algunas de las estrategias de los abogados defensores en casos de esta naturaleza son las siguientes:
- Los acusados no tenían la intención de cometer fraude cuando fueron arrestados.
- La prueba en contra de la persona acusada es insuficiente para dictar una sentencia que incluya un castigo.
- Fue falsamente acusado.
Los acusados no tenían la intención de cometer fraude cuando fueron arrestados
En casos como este, una táctica de defensa común se enfoca en establecer que la persona acusada creía que estaba haciendo un reclamo de buena fe. Sin embargo, sin querer cometieron un error al enviar su solicitud, lo cual hicieron sin darse cuenta.
En caso de que el solicitante se haya equivocado al presentar su solicitud de beneficio por no tener conocimiento de que ciertos ingresos debían ser declarados o por haber proporcionado información inexacta, no será responsable por este delito si no tuvo la intención para defraudar que es necesario para tener el derecho legal en virtud de sus actos.
La prueba en contra de la persona acusada es insuficiente para dictar una sentencia que incluya un castigo
Para hacer este caso, se debe evaluar la prueba que ha proporcionado la Fiscalía. En consecuencia, la persona no puede ser considerada responsable de este delito si los elementos que lo componen no se prueban más allá de una duda razonable.
Al respecto, el abogado de la defensa deberá descubrir las inconsistencias, así como los errores del caso del fiscal para desvirtuar las evidencias que se presentaron en contra de su cliente.
Fue falsamente acusado
Un sujeto puede ser acusado falsamente por una variedad de razones, una de las cuales es cuando otro sujeto se comunica con el tablero de mensajes públicos del EDD para informar un caso de esta naturaleza motivado por celos, ira u otras emociones negativas. Similar a esto, es posible que la evidencia dé señales a las autoridades en la dirección de la persona, o es posible que alguien haya robado la identidad de la persona acusada y la haya usado para solicitar beneficios del sistema de manera fraudulenta mientras involucra a una parte inocente.
¿Dónde contratar los servicios de un abogado especializado en este hecho punible en Pasadena, CA?
Los delitos como este al ser tomados con tanta seriedad suelen conllevar sanciones bastante severas, por lo que siempre es necesario contar con el apoyo de un abogado cuando una acusación por fraude contra este seguro es realizada.
Si es acusado del delito de fraude al Seguro de Desempleo en Pasadena, CA, y está en la búsqueda de un abogado que cuente con los conocimientos y la experiencia necesaria para llevar un caso como el suyo, puede comunicarse con nuestro escritorio jurídico Pasadena Criminal Attorney, puesto que contamos con los profesionales del derecho mejor preparados del Estado, quienes estarán dispuestos a brindarle la ayuda que usted requiere.
Para comunicarse con nuestra oficina puede hacer una llamada al 626-689-2277, y se le atenderá lo antes posible.
