Fraude con Cheques

Son muchas las formas en que puede cometerse un crimen de fraude, pero una de las más comunes es el fraude por medio de cheques, respecto al cual la legislación de California establece que se califica como un hecho punible que una persona tenga posesión, pase, elabore o trate de usar cheques adulterados o falsificados a fin de consumar un fraude que le causa perjuicios a otro. Dicha actividad hace referencia a la posesión simple de pagarés, cheques o facturas alterados o falsos relativos a un organismo bancario ya sea real o ficticio.

Incluso, es posible que al menos una vez usted haya imaginado la posibilidad de cancelar una deuda y/o realizar el pago de servicios utilizando cheques falsos, alterados o que no disponen de fondos. Pero aclaramos que esa es una pésima idea, ya que se trata de una conducta penada en California como un crimen menor o grave, el cual acarrea encarcelamiento y el desembolso de multas que pueden alcanzar la suma total de 10.000$. Pero también es posible que se presenten cargos federales en su contra y que dichas sanciones se vuelvan más severas.

Pero tenga en cuenta que si un fiscal le acusa por este tipo de fraude aún queda un largo camino judicial por recorrer, donde tendrá oportunidad de demostrar que usted es inocente de los cargos que se le imputan. Sin embargo, para lograr tal objetivo es muy importante que cuente con la asesoría y la representación de un abogado que se ocupe de analizar su caso, guiarlo y planificar una defensa óptima que llevar ante el Juez con el fin de obtener buenos resultados.

Si actualmente está siendo investigado penalmente por Fraude con Cheques en Pasadena, CA, un reconocido abogado del bufete Pasadena Criminal Attorney puede asumir la defensa de su caso, solo es cuestión de que se ponga en contacto con alguno, le indique todo lo que conoce sobre su caso y este le brindara asesoría sobre lo que puede esperar y qué acciones poner en práctica para evitar ser declarado culpable. Considere que entre más pronto consiga asistencia legal, mejores serán los resultados para su caso.

¿Qué establece la legislación de california en relación a los fraudes con cheques?

Se trata de una conducta criminal que tiene su base legal en la regulación 476 PC, donde se establece que toda persona que pronuncie, haga, publique o pase con el propósito de ejecutar un fraude en contra de otro sujeto, o que persiguiendo el mismo fin intente publicar, pronunciar, pasar o publicar o que tenga en su control un cheque, factura, pagaré ya sea modificado o ficticio y que pretenda utilizar tal instrumento con el fin de realizar el pago de dinero o bienes inherentes a un organismo financiero ya sea real o ficticio debe responder ante la justicia por falsificación.

En síntesis, tal regulación estipula que se considera una acción ilegal emitir, pasar o usar cheques fraudulentos para obtener algo de valor.

El escenario que más frecuentemente ocurre en relación a fraude usando cheques consiste en endosar o firmar tal instrumento en nombre de otra persona, sin su consentimiento. Sin embargo un documento válido o auténtico se puede volver uno falsos si se utilizan escritos ficticios, lo que ocurre cuando se firma empleando nombres no permitidos o falsos, cuando se realizan modificaciones en cuanto al monto plasmado en el cheque, se modifica la fecha se cambia el beneficiario plasmado o se modifica la identificación de ruta. Ello significa que esta categoría de fraudes no se refiere únicamente a falsificar cheques, ya que también abarca elaborar escritos ficticios sobre dichos instrumentos, lo que significa que si dicha alteración no se hubiera producido el instrumento sería válido.

Aunado a lo anterior, debe considerar que en los casos cuando un cheque se considera legítimo, y pertenece efectivamente a quien lo usa, pero dicha persona da real instrumento indicando una suma total que supera el saldo que está disponible para ejecutar un fraude contra el organismo bancario, igual se expone a la posibilidad de ser enjuiciado por fraude con cheques.

Ejemplos

Son situaciones en donde se observa la ejecución de este tipo de crimen las siguientes:

Una joven que decide tomar un cheque del cual es titular su padre y simula su firma para adquirir un Smartphone.
Un chico a quien se le entrega un cheque verídico por la suma de 600,00$, pero lo adultera anexando un cero de más con el fin de cobrar 6.000,00$.
Una dama que decide imprimir cheques falsos con el propósito de hacerlos parecer legítimos y cobrarlos más adelante.

¿Cuáles son los elementos que el fiscal debe dejar en evidencia con el fin de demostrar que una persona transgredió los dispuesto por la regulación 476 PC?

Para empezar debe tener en cuenta que para que un crimen se entienda cometido es necesario que se configuren ciertos supuestos expresamente indicados en la legislación, en tal caso la carga probatoria recae sobre la fiscalía, quien se debe ocupar de probar que el sujeto acusado con su conducta dio lugar a todos los elementos requeridos.

Dichos elementos son:

El sujeto acusado tuvo en su control, pasó, uso o trato pasa un cheque o factura falsa, o alterada para pagar dinero o propiedades.
El sujeto acusado estaba en conocimiento de que el cheque era falso o adulterado.
Cuando el sujeto acusado llevó a cabo el acto en cuestión, lo hizo con el propósito de efectuar un fraude.

Tome en cuenta que en los casos donde la fiscalía levanta cargos que se fundan en posesión de instrumentos o cheques falsos, aunado a lo anterior debe probar lo mencionado adelante:

Que el sujeto acusado tenía bajo su control el cheque con el fin de hacerlo pasar como uno auténtico.

Ahora vamos a pasar a indicar algunos de los términos que fueron empleados en la mención de los elementos a fin de que tenga una comprensión más amplia del tema:

Cheque ficticio o falso: Alude a que el cheque no es uno legal, y ni siquiera es real. Son ejemplos de ello: un cheque girado por una entidad bancaria inexistente, un cheque endosado por una persona que no existe.

Propósito de efectuar un fraude: Un sujeto sólo podrá ser condenado por fraude con cheques cuando la fiscalía competente pruebe que su intención era cometer un fraude, lo que significa engañar a otra persona para obtener una ventaja o beneficio.

Considere que puede afirmarse que una persona pretende efectuar un fraude cuando intenta engañar a otra para hacerle sufrir una pérdida económica, bien sea en dinero, bienes, servicios o algún otro objeto con valor, cuando busca perjudicar sus derechos financieros, legales o de propiedad.

Aunado a lo anterior, se debe acotar que no es un requerimiento por parte de la legislación que la fiscalía pruebe que una persona resultó en verdad perjudicada por un fraude o que experimentó una pérdida debido a la conducta del sujeto acusado, simplemente es suficiente con probar que tenía intenciones fraudulentas.

Usar, pasar o alterar

De acuerdo a la regulación en estudio un sujeto pasa, usa o trata de pasar o usar cheques cuando presenta tal documento como legítimo o real. Tal presentación puede ser efectuada de palabra o por medio de acciones de modo indirecto o directo.

Considere que se presume que una persona altera documentos cuando le agrega, borra o cambia alguna parte de su contenido.

¿En California que fraudes con cheque suelen cometerse?

Son muchas las formas en que una persona puede incurrir en fraudes con cheques, sin embargo la mayor parte se vincula a que el cheque no resulte válido y que la intención del implicado es la de cometer un fraude contra otro.

Adelante le hacemos mención de cuáles son los fraudes que suelen ocurrir comúnmente:

Elaborar cheques falsos.
Modificar la identificación de ruta plasmada en un cheque.
Firmar cheques usando una identidad ficticia.
Modificar el nombre concerniente al beneficiario/a de cualquier cheque.
Usar en algún cheque un organismo financiero inexistente.
Simular en algún cheque la firma de otro.
Modificar la suma plasmada en algún cheque.

¿Qué acciones debe tomar quien resulte acusado por vulnerar la normativa 476 PC?

Son varias las recomendación que un sujeto que atraviesa la situación descrita debe tener en cuenta, pero las principales son:

Buscar asistencia jurídica, es decir, contactar a un abogado para que se ocupe de evaluar el caso e indique qué hacer con la finalidad de conseguir resultados satisfactorios.
Intentar recopilar evidencias que prueben su inocencia como lo son el material que pruebe que no podía acceder o poseía autorización de usar cheques, testimonios de aquellos con competencia para supervisar sus acciones, facturas u otro tipo de evidencia de transacciones válidas.

¿Cuáles son las sanciones que se pueden imponer por vulnerar la regulación 476 PC?

Dado que un fraude con cheque se considera un tipo de falsificación, las sanciones a imponer son prácticamente las mismas.

Esta clase de conducta criminal es considerada wobbler en California, lo que acarrea que la fiscalía tiene potestad para levantar cargos debido a la ejecución de un crimen menor o de uno grave, cuya determinación debe estar basada en un exhaustivo análisis del caso, la magnitud de sus consecuencias y los registros delictivos de la persona acusada.

Respecto a lo mencionado, cuando la totalidad del dinero plasmada en el cheque iguala los 950,00$ o está por debajo se considera que el fraude es un crimen de categoría menor, mientras que cuando la suma excede dicho valor se debe procesar el crimen como uno mayor.

Pero, la POP N-47 expedida durante el 2014 establece una excepción, conforme a la que cuando una persona acusada es receptora de una condena basada en fraude con cheque y robo de identidad de acuerdo a la regulación 530.5 PC, el crimen debe ser procesado como mayor independientemente de la suma plasmada en el cheque.

No obstante, existe otra excepción y esa es que independientemente de la suma plasmada en un cheque, cuando una persona acusada cuenta con registros delictivos fundados en la ejecución de algún crimen mayor ya sea sexual o violento, los cargos pueden ser juzgados como crimen de categoría menor o mayor.

Continuando, cuando el Juez expida una sentencia fundada en la ejecución de un crimen de categoría menor, se pueden imponer como sanciones:

Encarcelamiento que no supere el lapso de un año y/o
El pago de máximo 1.000,00$.

Mientras que cuando el Juez expida una sentencia fundada en la ejecución de un crimen de categoría mayor, se pueden imponer como sanciones:

Encarcelamiento que no supere el lapso de tres años y/o
El pago de máximo 10.000,00$.

¿Es posible imponer una sanción de índole civil para el acusado?

Si, existe la posibilidad de que el sujeto que cometa el crimen en cuestión tenga que pagar al beneficiario la suma plasmada en un cheque, adicional a tres veces más la totalidad de dicha suma. Dicha suma no debe ser inferior a 100.00$, ni tampoco superior a 1.500,00$. Considere que es posible evadir este tipo de sanción cuando un beneficiario ofrece como opción efectuar una restitución total, más el pago de una suma extra por servicio que no exceda de 25$ por cheques sin fondos u otra comprendida en 35$por los demás cheques falsos presentados.

¿Es posible que una condena por vulnerar lo dispuesto en la regulación 476 PC repercuta sobre los derechos de migración de un condenado?

Si, una condena de esta índole puede afectar significativamente los derechos de migración de una persona condenada cuando no es ciudadana de EEUU. Considere que de acuerdo a la legislación vigente en el país existen condenas fundadas en ciertos crímenes que arrojan como consecuencia la deportación del condenado o su declaración de inadmisibilidad.

¿Es posible eliminar los antecedentes penales que se derivan de una condena bajo la regulación 476 PC?

Si, considere que esta es una especie de alivio para el condenado que solo está disponible cuando ha concluido exitosamente la medida de libertad condicional o el lapso de encarcelamiento que le fue impuesto por el Juez.

Sin embargo, cuando un condenado ha infringido los parámetros dictados en razón de la medida de libertad bajo prueba aún tiene posibilidad de obtener este tipo de medida, pero todo va a depender del criterio del Juez.

¿Existen defensas que puedan alegarse para desvirtuar una acusación bajo la regulación 476 PC?

Si, en primera instancia debe tener en cuenta que sea cual sea la situación si el fiscal lo acusa por cometer fraude con cheque, no significa que irremediablemente va a ser declarado culpable y remitido a prisión para dar cumplimiento a una extensa condena. Antes de ello se debe dar lugar a un proceso legal a nivel penal cuya finalidad es que el fiscal por su lado demuestre que usted es culpable mediante la consignación de evidencia y usted tendrá el derecho a defender su posición de inocencia, puesto que muchas veces inocentes son llevados ante la corte para responder por crímenes que en verdad no han cometido, todo ello debido a errores o confusiones.

Pero debe considerar que la fase de defensa es quizás la más delicada del proceso y que cualquier declaración o mala estrategia que ponga en práctica la persona acusada puede acabar por enviarla directamente a prisión, por ende lo más aconsejable es que cuente con los servicios de asistencia legal de un abogado especialista en la materia, para que el mismo se encargue de indicar qué acciones poner en práctica para obtener buenos resultados y de tramitar todo lo que sea requerido ante la corte.

Sin embargo, para que tenga una idea a continuación le vamos a hablar sobre algunas tácticas de defensa que suelen implementarse ante estos casos:

El sujeto acusado tenía autorización para modificar el cheque

Cuando el abogado a cargo de la defensa tiene éxito en su misión de probar que su representado alteró algún cheque, al modificar la suma plasmada en el o realizar una firma a nombre de cualquier otro, sin embargo dicho acto fue consentido por el emisor de tal cheque, dicho sujeto acusado no debe ser declarado culpable por cometer un crimen.

El sujeto acusado fue erróneamente identificado o víctima de acusaciones falsas

En ocasiones ocurre que la persona acusada tiene características físicas semejantes a las del verdadero culpable del crimen, lo cual llevan a que sea identificado de manera errónea o que una persona que está llena de ira o rencor acude ante los órganos jurisdiccionales con el fin de levantar una denuncia fundada en alegatos falsos, contra otro solo para hacerle pasar un mal momento al ser injustamente procesado ante la justicia. Cuando el abogado a cargo de la defensa logra demostrar que ocurrió cualquiera de las mencionadas situaciones los cargos bajo la regulación 476 PC deben ser desechados.

El sujeto acusado nunca tuvo la intención de defraudar

Si recuerda lo mencionado en el segmento correspondiente a los elementos que el fiscal debe demostrar para que un sujeto sea declarado culpable por cometer un fraude con cheque, uno de ellos es la intención de defraudar por parte del acusado, por ende cuando este elemento no logra ser probado el caso debe ser descartado. Esto ocurre por ejemplo cuando una persona pasa cualquier cheque falso, sin percatarse de que lo es.

En conclusión cuando el abogado a cargo de la defensa tiene éxito en demostrar que la intención del acusado no era defraudar a otro con el fin de obtener un beneficio, el Juez debe proceder a desechar el caso.

El cheque es válido

Esto puede ser demostrado mediante un estudio minucioso del documento al igual que los registros concernientes al saldo disponible en el organismo bancario. Si el abogado a cargo de la defensa tiene éxito en demostrar que el cheque usado por su representado realmente es legítimo no hay lugar a que sea culpado de cometer un crimen.

¿Existen crímenes que guardan relación con lo contemplado por la norma 476 PC?

Si, existe una serie de crímenes que debido a sus características y elementos suelen confundirse con el establecido en la regulación 476 PC: Dichos crímenes son:

Hurto mayor

Su fundamento jurídico está asentado en la regulación 487 PC y se entiende cometido este crimen cuando una persona indebidamente se adueña de una propiedad ajena valorada en más de 950$.

Emisión de cheques que no tienen fondo

Regulado por la norma 476, literal a PC, se configura este crimen cuando una persona pasa o escribe un cheque estando en conocimiento pleno de que no hay fondos disponibles para lograr cubrir el pago.

Falsificación

Consagrado por la regulación 470 PC, ocurre cuando una persona firma usando el nombre de otra, falsifica sellos, letras, falsificar o modificar documentos legales o falsificar, alterar o presenta como legítimos documentos falsos relacionados a finanzas, dinero o propiedades.

¿Cómo puedo ponerme en contacto con un abogado capacitado en cuanto a Fraude con Cheques cerca de mí?

Cómo puede deducir ser acusado por el crimen mencionado es una situación bastante seria que puede hacerle para la penosa situación de ser declarado culpable y sancionado penalmente de muchos modos. Por ende, lo más sensato que puede hacer si atraviesa por una situación parecida es contactar a un especialista en el área legal para que se ocupe de su caso y de todo lo vinculado a su defensa a fin de evitar las devastadoras consecuencias jurídicas.

Para conseguir una cita puede llamar al 626-689-2277 a cualquier hora y momento del día. Tenga la plena certeza de que su llamada será atendida y se le asignará una fecha para que asista y consulte su caso.